Revolut UK Business: servicios de inversión y guía de uso

Este documento se ha elaborado para los propietarios y administradores de sociedades registradas en el Reino Unido.

Sobre este informe

El panorama de la tecnología financiera (FinTech) del Reino Unido atraviesa un profundo proceso de transformación, en el que los modelos bancarios tradicionales se combinan con la agilidad digital. En el centro de esta transformación, Revolut ha evolucionado, desde su fundación en 2015, de una aplicación de cambio de divisas a una «superaplicación» financiera global. A partir de 2026, ha puesto en funcionamiento su licencia bancaria plena en el Reino Unido y ha ampliado la gama de servicios que ofrece a sus clientes corporativos.

En particular, para las sociedades limitadas, las asociaciones (partnerships) y las start-ups con sede en el Reino Unido, la plataforma Revolut Business funciona no solo como una herramienta de pago, sino como un sofisticado portal de gestión de tesorería e inversión.

Este informe analiza en profundidad los servicios de inversión que se ofrecen a través de las cuentas Revolut UK Business —acciones, bonos del Estado, fondos cotizados (ETF), fondos del mercado monetario y materias primas—, junto con su marco regulatorio, sus estructuras de costes y sus mecanismos de gobierno corporativo.

El marco regulatorio y la estructura corporativa: un análisis de seguridad y cumplimiento

Aunque los servicios de inversión de Revolut en el Reino Unido se reúnen en una sola interfaz de aplicación, en realidad se prestan a través de distintas personas jurídicas y autorizaciones regulatorias que se complementan entre sí. Esta estructura de varias capas es el factor fundamental que determina cómo se protegen los fondos de los clientes corporativos y a qué garantías legales están sujetos.

Revolut Bank UK Ltd y la protección de los depósitos

Tras obtener una licencia bancaria del Reino Unido en una modalidad restringida en julio de 2024, Revolut levantó esas restricciones de cara a 2026 y alcanzó el estatus de banco plenamente autorizado. Revolut Bank UK Ltd está autorizado por la Autoridad de Regulación Prudencial (Prudential Regulation Authority, PRA) y supervisado tanto por la PRA como por la Autoridad de Conducta Financiera (Financial Conduct Authority, FCA).

El beneficio más crítico de esta licencia es que los fondos de las cuentas corrientes de las empresas quedan incluidos en el Sistema de Compensación de Servicios Financieros (Financial Services Compensation Scheme, FSCS). Los depósitos elegibles, incluidas las cuentas corporativas, están protegidos hasta un límite de 120.000 £ por persona u organización en caso de quiebra del banco. Pero esta protección solo se aplica a los productos basados en depósitos (cuentas corrientes, vaults, vaults de grupo); los instrumentos de inversión como las acciones, los bonos o las criptomonedas quedan fuera de la protección de depósitos del FSCS.

Revolut Trading Ltd: las operaciones de mercados de capitales

Los servicios de inversión, en particular la negociación de acciones y bonos, los presta Revolut Trading Ltd (n.º de sociedad: 11567840). Esta entidad está autorizada por la FCA con el número de referencia 933846 y ofrece a los clientes corporativos un servicio «execution-only» (de mera ejecución) que no incluye asesoramiento.

Los activos de los inversores corporativos se custodian, conforme a las normas de «safeguarding» (protección), en cuentas de activos de clientes mantenidas separadas de los fondos operativos propios de Revolut. En los procesos de custodia de activos y de transmisión de las órdenes al mercado, Revolut colabora con brókeres y entidades de custodia de terceros. Esta estructura garantiza que, frente al riesgo de insolvencia de un inversor corporativo, los activos se mantengan de forma segura en cuentas «ómnibus» (agrupadas).

Gestión de tesorería corporativa: los Flexible Cash Funds

Una de las herramientas de inversión más innovadoras y estratégicas para las empresas del Reino Unido es el sistema de «Flexible Cash Funds», que permite rentabilizar la tesorería ociosa de forma de bajo riesgo y alta liquidez. Este servicio no es tanto una cuenta de ahorro tradicional como una inversión en fondos del mercado monetario (Money Market Funds, MMF).

La estructura del fondo y su funcionamiento

Los Flexible Cash Funds dan acceso a fondos gestionados por Fidelity International, una de las principales gestoras de activos del mundo. Las empresas pueden diversificar su tesorería corporativa comprando participaciones en fondos denominados en GBP, USD y EUR. Estos fondos invierten en valores con garantía estatal, depósitos bancarios e instrumentos de deuda a corto plazo de alta calidad.

Divisa	Nombre del fondo (Fidelity)	Código ISIN	Estructura del fondo
GBP	The Sterling Fund	IE0002RUHW32	LVNAV (valor liquidativo de baja volatilidad)
USD	The USD Treasury Fund	IE000ZEZXAJ7	CNAV (valor liquidativo constante)
EUR	The Euro Fund	IE000AZVL3K0	LVNAV (valor liquidativo de baja volatilidad)

La clasificación de estos fondos en la categoría de menor riesgo, como «7 sobre 7» (con una calificación AAA-mf), busca proteger el capital a la vez que ofrece a los gestores de tesorería corporativa protección frente a la inflación.

Análisis de la rentabilidad y comisiones de servicio por tramos

La rentabilidad anual (APY) obtenida de los Flexible Cash Funds varía según el plan de Revolut Business que tenga la empresa (Grow, Scale, Enterprise). Revolut traslada al cliente la rentabilidad neta tras descontar su propia comisión de servicio de la rentabilidad bruta proporcionada por el gestor del fondo.

Plan de suscripción	Rentabilidad neta estimada GBP	Rentabilidad neta estimada USD	Rentabilidad neta estimada EUR
Enterprise	3,42 %	3,45 %	1,85 %
Scale	2,92 %	2,70 %	1,35 %
Grow	2,42 %	2,20 %	1,15 %
Basic	No disponible	No disponible	No disponible

Nota: los datos están actualizados a 15 de febrero de 2026 y pueden cambiar a diario según las condiciones del mercado.

Las comisiones de servicio también varían según el tipo de fondo y la divisa. Por ejemplo, para el fondo en USD, el plan Standard cobra una comisión de servicio del 1,50 %, mientras que en los planes Ultra/Enterprise esta tasa baja hasta el 0,15 %. Este modelo matemático incentiva a las firmas que mantienen grandes volúmenes de tesorería corporativa a pasar a planes superiores para optimizar su rentabilidad total.

Liquidez y flexibilidad operativa

En la gestión de tesorería corporativa, la liquidez es tan crítica como la rentabilidad. Revolut garantiza que las empresas puedan acceder a sus fondos sin ninguna restricción. Las retiradas de efectivo suelen reflejarse en la cuenta corriente en un plazo de dos días laborables. Además, las empresas pueden abrir hasta 100 cuentas distintas de Flexible Cash Funds para categorizar su tesorería destinada a pagos de impuestos, fondos de nóminas o proyectos de expansión.

Instrumentos de los mercados de capitales: negociación de acciones y ETF

Revolut UK Business ofrece una infraestructura diseñada para dar a los inversores corporativos un acceso sencillo a los mercados de capitales globales. Las empresas pueden invertir directamente en el mercado de valores a través de sus propias cuentas de empresa y dar forma a sus carteras según las tendencias globales.

Acceso al mercado de valores

La plataforma da acceso a miles de empresas que cotizan en mercados estadounidenses como la Bolsa de Nueva York (NYSE) y el NASDAQ, así como en bolsas del Reino Unido (LSE) y europeas.

• Acciones fraccionadas (fractional shares): en lugar de comprar una acción entera, los inversores corporativos pueden ser titulares de una acción por tan solo 1 USD/EUR/GBP. Esta función facilita el equilibrio de la cartera con acciones de alto precio unitario (como Berkshire Hathaway o Amazon).
• Valor mínimo de la orden: las órdenes suelen estar sujetas a un límite inferior de 1 unidad (según la divisa).
• Volumen de operación y precisión: en las compras de acciones pueden hacerse compras fraccionadas con una precisión de 0,00000001.

Fondos cotizados (ETF)

Los ETF son uno de los puntos más fuertes de la plataforma, sobre todo para las empresas que buscan una diversificación por sectores o por zonas geográficas. Los cientos de ETF que ofrecen gigantes como Vanguard, BlackRock e Invesco proporcionan una gestión de cartera de bajo coste.

La importancia de los ETF en las carteras corporativas se debe a que reparten el riesgo en una cesta en lugar de en una sola acción. Revolut ofrece tanto ETF de acumulación (accumulating) como de distribución (distributing), lo que permite a la empresa decidir en función de si busca ingresos por dividendos o crecimiento del capital.

Estructura de comisiones y ventajas de «Trading Pro»

Los costes de operación de Revolut están escalonados según el plan de empresa que se tenga y el número de operaciones. Cada mes se concede un determinado número de operaciones «sin comisión» (commission-free).

Categoría del plan	Operaciones gratuitas (mensuales)	Comisión por operación adicional (%)	Comisión mínima por operación
Standard/Basic	1	0,25 %	1 £
Plus	3	0,25 %	1 £
Premium	5	0,25 %	1 £
Metal	10	0,25 %	1 £
Ultra / Trading Pro	10+	0,12 %	No disponible

Además, el complemento «Trading Pro», disponible por 15 £ al mes, reduce las comisiones al 0,12 % y ofrece límites de orden más altos junto con herramientas analíticas avanzadas.

El mercado de bonos: instrumentos de deuda pública y corporativa

Para los clientes corporativos del Reino Unido, los bonos son un instrumento crítico añadido recientemente a la plataforma que refuerza la pata de «renta fija» de la gestión de tesorería. Al democratizar los mercados de bonos, Revolut ha abierto este ámbito —normalmente con altas barreras de entrada— al acceso de las pymes.

Tipos de bonos y mecanismo de rentabilidad

Las empresas pueden invertir directamente en bonos del Estado (gilts) o en los títulos de deuda de empresas globales (corporate bonds).

• Bonos del Estado: bonos emitidos por el Tesoro del Reino Unido (Gilt), el Tesoro de EE. UU. o países de la UE. Ideales para las firmas que buscan bajo riesgo y un flujo de caja previsible.
• Bonos corporativos: los bonos de grandes empresas con grado de inversión (investment grade). Suelen ofrecer una rentabilidad mayor que los bonos del Estado.
• Pagos de cupón: los bonos proporcionan pagos de intereses periódicos. Estos pagos se abonan directamente como efectivo en la cuenta Revolut Business y pueden seguirse en la sección «Transactions» de la pestaña «Invest».

Inversión en bonos fraccionados

Mientras que entrar en un bono en los mercados tradicionales suele requerir un capital de 1.000 £ o más, la tecnología de «bonos fraccionados» (fractional bonds) de Revolut permite a las empresas construir una cartera de bonos con importes tan pequeños como 100 £. Es una función revolucionaria que permite incluso a las microempresas diversificar su tesorería.

Activos alternativos: materias primas y cartera de criptomonedas

Una cartera corporativa no tiene por qué limitarse a los activos tradicionales. Como cobertura (hedge) frente a la inflación, Revolut Business también ofrece acceso a los mercados de materias primas y criptomonedas.

Metales preciosos

Materias primas como el oro, la plata, el platino y el paladio pueden comprarse y custodiarse de forma digital. Las empresas pueden operar en tiempo real siguiendo las fluctuaciones de los precios de mercado. Aunque los servicios de materias primas suelen quedar fuera de la supervisión de la FCA, están asegurados por la sólida infraestructura de custodia de Revolut.

Criptomonedas y Revolut X

Para las empresas, las criptomonedas pueden considerarse tanto una inversión como una clase de activo tecnológico. Bitcoin, Ethereum y más de otros 100 tokens están disponibles en la plataforma.

La plataforma «Revolut X», desarrollada para clientes corporativos, ofrece una experiencia de negociación profesional con comisiones más bajas (0 % para el creador, maker, y 0,09 % para el comprador, taker) y herramientas de gráficos avanzadas. Pero conviene recordar que los criptoactivos no están bajo la protección del FSCS y conllevan una alta volatilidad.

Gobierno corporativo y mecanismos de control de la inversión

Que una empresa invierta requiere procesos de aprobación mucho más complejos que cuando invierte un usuario particular. Para cubrir esta necesidad, Revolut Business ofrece sofisticados mecanismos de control y aprobación «multiusuario».

Control de acceso basado en roles (RBAC)

El propietario de la empresa (Owner) puede asignar a los empleados roles con distintos niveles de autorización. Estos roles dan un control total sobre la gestión de la cuenta de inversión.

Rol	Nivel de autorización	Funciones de inversión
Owner	Acceso total	Gestionar la cuenta, dar todas las aprobaciones, transferir la propiedad
Admin	Acceso total	Operar, invitar a otros administradores
Accountant	Operación financiera	Hacer transferencias, supervisar registros, integración contable
Viewer	Solo lectura	Supervisar el rendimiento de la cartera, descargar informes

Flujos de aprobación (Approval Workflows)

Las empresas de los planes Grow, Scale y Enterprise pueden configurar mecanismos de «doble firma» o de «aprobación en cadena» para cuando se transfiera dinero fuera de la cuenta de inversión o se introduzca una orden de compra de alto importe.

Por ejemplo, para una compra de bonos de más de 10.000 £ puede exigirse la aprobación tanto del director financiero (CFO) como de un socio de la sociedad. Estos procesos se gestionan mediante notificaciones instantáneas en la aplicación, y cada paso queda registrado (un rastro de auditoría, audit trail).

Integración contable e información fiscal

La contabilización de las actividades de inversión es la parte más crítica del cumplimiento corporativo. Revolut Business ofrece soluciones de automatización para que las empresas no pierdan tiempo en la introducción manual de datos.

Sincronización automática

Revolut se integra directamente con software de contabilidad populares como Xero, QuickBooks y Sage. Los movimientos de beneficios/pérdidas, los pagos de dividendos y las comisiones de operación de las cuentas de inversión pueden reflejarse en los registros contables en tiempo real.

Cumplimiento fiscal: CRS, FATCA y W-8BEN-E

Conforme a la legislación del Reino Unido, Revolut está obligado a recabar de todos sus clientes corporativos un número de identificación fiscal (TIN) y un certificado de residencia fiscal.

• Inversiones en el mercado estadounidense: las empresas que obtienen dividendos de acciones estadounidenses deben rellenar el formulario W-8BEN-E para minimizar la retención fiscal.
• Intercambio automático de información: Revolut informa de los datos financieros a la HMRC al amparo del Estándar Común de Comunicación de Información (Common Reporting Standard, CRS).
• IVA e impuestos sobre las operaciones: el Stamp Duty del 0,5 % aplicado a las acciones del Reino Unido y la tasa PTM (Panel on Takeovers and Mergers) de 1,50 £ en las operaciones de más de 10.000 £ los cobra automáticamente la plataforma y se muestran en los extractos.

Infraestructura de seguridad y tecnologías de protección de activos

La seguridad de las inversiones corporativas se apoya en funciones avanzadas desarrolladas frente a las ciberamenazas y el fraude.

Wealth Protection (protección del patrimonio)

En particular en las cuentas que mantienen saldos de alto volumen, como los Flexible Cash Funds, la «Wealth Protection» se activa antes de realizar una retirada. Este sistema compara los datos biométricos (reconocimiento facial) del usuario con los datos del momento de la apertura de la cuenta, impidiendo que los fondos salgan aunque el teléfono sea robado.

Street Mode y defensa basada en IA

Revolut ofrece la función «Street Mode», que restringe a los usuarios corporativos la venta de inversiones a gran escala cuando se encuentran fuera de ubicaciones seguras (según la IP y el GPS). Además, los algoritmos de IA escanean de forma continua los patrones de operación sospechosos en las cuentas corporativas, congelando al instante cualquier indicio de manipulación de mercado o de acceso no autorizado.

Análisis comparativo: Revolut Business frente a competidores tradicionales y digitales

A continuación se resumen las diferencias entre Revolut y plataformas digitales como Wise Business y Tide, y los bancos tradicionales (Barclays, HSBC), que ofrecen opciones de inversión para empresas en el mercado del Reino Unido.

Criterio de comparación	Revolut Business	Wise Business	Bancos tradicionales
Gama de inversión	Acciones, ETF, bonos, MMF, cripto, materias primas	Solo MMF (Interest)	Normalmente limitada a fondos
Comisión por operación	0,12 %-0,25 %	Margen de cambio variable	Comisiones fijas altas
Control corporativo	Flujos de aprobación avanzados y API	Autorización básica	Centrado en oficina/firma autorizada
Liquidez	T+2 (para MMF)	T+1 / T+2	Normalmente 3-5 días laborables
Protección del FSCS	Hasta 120.000 £ (depósitos)	Sin protección (Safeguarding)	85.000 £ (normalmente)

Con su visión de ser una plataforma «todo en uno» (all-in-one) en particular, Revolut ofrece el conjunto de herramientas digitales más completo a través del cual una empresa puede gestionar no solo sus pagos, sino también su capital de crecimiento y sus operaciones de tesorería.

Evaluación estratégica y conclusión

Los servicios de inversión que ofrece una cuenta Revolut UK Business se han convertido, a partir de 2026, en un sofisticado ecosistema de gestión financiera para las empresas del Reino Unido. Las ventajas que aporta la plataforma se sostienen sobre estos pilares fundamentales:

1. Eficiencia de tesorería: las rentabilidades en GBP del 3,40 %+ que se ofrecen a través de los Flexible Cash Funds (MMF) permiten a las empresas proteger su tesorería ociosa frente a la inflación a la vez que mantienen una alta liquidez.
2. Acceso global: la infraestructura de acciones y bonos fraccionados hace posible que incluso una pequeña empresa participe en gigantes como Amazon o Apple, o en bonos del Estado, a bajo coste.
3. Gobernanza y seguridad: los flujos de aprobación multiusuario y las capas de seguridad biométrica como «Wealth Protection» hacen que la gestión de los fondos corporativos sea a la vez transparente y resistente frente a los ataques.
4. Automatización operativa: las integraciones contables y por API aceleran la elaboración de informes financieros de las actividades de inversión al eliminar los errores manuales.

En conclusión, Revolut UK Business ha ido más allá de ser una cuenta bancaria y se ha consolidado como un líder de la tecnología financiera que funde la inversión, la gestión de tesorería y el gobierno corporativo en un único crisol digital. Para las empresas, usar esta plataforma no significa solo un ahorro de costes, sino una estrategia ágil y segura de acceso a los mercados de capitales.

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¿Cómo uso los servicios de inversión de Revolut UK Business?

Esta sección explica, paso a paso, cómo acceder en la práctica a las herramientas de inversión analizadas más arriba y cómo realizar la primera inversión. Todas las operaciones pueden hacerse a través de la aplicación móvil de Revolut Business o de la plataforma web.

1. Requisitos previos: apertura de la cuenta y elección del plan

Para acceder a los servicios de inversión, primero necesita una cuenta Revolut Business activa. La apertura de la cuenta es totalmente digital y suele completarse en un plazo de 24-48 horas.

Para abrir una cuenta, vaya a la página web de Revolut Business y haga clic en el botón «Open Account». Seleccione el tipo de sociedad (Limited Company, LLP o Sole Trader) e introduzca su número de registro del Companies House y los datos de sus administradores. Para la verificación de identidad (KYC) se necesitará una foto del pasaporte o del permiso de conducir del administrador, junto con un breve vídeo selfi.

La elección del plan afecta directamente a sus costes de inversión. Para acceder a los Flexible Cash Funds se requiere al menos el plan Grow; este servicio no está disponible en el plan Basic. En la negociación de acciones y bonos, a medida que aumenta el nivel del plan, también aumentan la cuota mensual de operaciones gratuitas y las ventajas en comisiones. Si va a usarla sobre todo para invertir, conviene que valore el plan Scale o Enterprise.

2. Activar la cuenta de inversión

Una vez aprobada su cuenta Revolut Business, debe activar las funciones de inversión por separado. En la aplicación, vaya a la pestaña Invest del menú inferior. Complete la evaluación de idoneidad (Appropriateness Assessment) que aparece; es un paso obligatorio conforme a la regulación de la FCA y pregunta por su experiencia inversora, su tolerancia al riesgo y su situación financiera. La evaluación dura unos 3-5 minutos. Cuando se le apruebe, se activan las secciones Stocks, ETFs, Bonds y Commodities bajo la pestaña Invest.

Si en su empresa hay más de una persona autorizada, asigne roles desde Settings > Team > Roles para determinar quién puede realizar las operaciones de inversión. Solo los roles Owner y Admin pueden dar órdenes de inversión; el rol Accountant puede supervisar las operaciones pero no puede introducir órdenes.

3. Empezar con los Flexible Cash Funds

Los Flexible Cash Funds son el punto de partida de menor riesgo para rentabilizar la tesorería ociosa, y dan acceso a los fondos del mercado monetario detallados en el análisis anterior.

En la aplicación, vaya a Invest > Flexible Cash Funds. Elija su divisa (GBP, USD o EUR). Introduzca el importe que quiere invertir; no hay mínimo, y puede empezar con tan solo 1 £. Confirme; su fondo suele activarse el mismo día laborable. La rentabilidad se calcula a diario y se añade automáticamente a su saldo.

Cuando quiera retirar dinero del fondo, basta con pulsar el botón Withdraw. El importe suele reflejarse en su cuenta corriente en un plazo de dos días laborables. Puede categorizar su gestión de tesorería abriendo más de una cuenta de Flexible Cash Funds para distintos fines (como pagos de impuestos, un fondo de nóminas o una hucha de inversión).

4. Negociación de acciones y ETF

Para comprar una acción o un ETF, vaya a Invest > Stocks. Escriba en la barra de búsqueda el nombre de la empresa, el símbolo del ticker (como AAPL, VWRL) o el nombre del ETF. Cuando seleccione el activo que le interesa, se mostrarán el gráfico de precios, la información básica y el historial de operaciones.

Pulse el botón Buy e introduzca el importe. Como las acciones fraccionadas están activas, no tiene que comprar una acción entera; por ejemplo, en lugar de comprar una acción entera de Amazon, puede comprar una participación fraccionada por valor de 50 £. Una orden de mercado (Market Order) se ejecuta al instante al precio actual. Confirme la orden; la operación se completa en unos segundos.

Para vender, haga clic en el activo correspondiente de su cartera, seleccione el botón Sell e indique el importe o el número de acciones que quiere vender. Los ingresos de la venta se abonan en su cuenta corriente.

Al elegir un ETF, tenga en cuenta la diferencia entre acumulación (accumulating) y distribución (distributing). En los ETF de acumulación, los dividendos se reinvierten automáticamente en el fondo y favorecen el crecimiento a largo plazo. En los ETF de distribución, los dividendos se abonan en efectivo en su cuenta y proporcionan un flujo de caja regular.

5. Inversión en bonos

Para comprar un bono, vaya a Invest > Bonds. Puede elegir entre bonos del Estado (Gilts, US Treasuries) y bonos corporativos. La página de detalle de cada bono muestra el tiempo hasta el vencimiento, el tipo de cupón, la rentabilidad (yield) y la calificación crediticia.

Gracias a la función de bonos fraccionados, puede construir una cartera de bonos con importes tan pequeños como 100 £. Los pagos de cupón se abonan automáticamente como efectivo en su cuenta corriente en las fechas de pago y pueden seguirse desde Invest > Transactions.

En la inversión en bonos, la fecha de vencimiento es una decisión crítica. Los bonos a corto plazo (1-3 años) ofrecen una rentabilidad menor pero reducen el riesgo de tipo de interés. Los bonos a largo plazo (más de 10 años) proporcionan un cupón mayor, pero su valor de mercado es sensible a los cambios de los tipos de interés. Planifique su estructura de vencimientos según el calendario de necesidades de tesorería de su empresa.

6. Materias primas y criptomonedas

Para invertir en oro y otros metales preciosos, use la sección Invest > Commodities. Elija entre oro, plata, platino y paladio, fije el importe y confirme. No hay entrega física; los activos se custodian de forma digital.

Para las operaciones con criptomonedas, vaya a la sección Crypto de la aplicación principal. Si quiere beneficiarse de comisiones más bajas, puede pasar a la plataforma Revolut X; se aplica una comisión del 0 % en las órdenes de creador (maker) y del 0,09 % en las de comprador (taker). Tenga en cuenta que los criptoactivos no están bajo la protección del FSCS y conllevan una alta volatilidad; por ello, conviene limitar las inversiones en cripto a un pequeño porcentaje de la cartera total.

7. Configurar los flujos de aprobación corporativos

Para las empresas con más de un responsable de las decisiones, configurar un mecanismo de aprobación en las operaciones de inversión es de importancia crítica. Vaya a Settings > Approval Rules. Cree una nueva regla; por ejemplo, puede exigir la aprobación de un segundo gestor para todas las órdenes de inversión por encima de un determinado importe.

Las operaciones pendientes de aprobación se muestran como notificaciones instantáneas en la aplicación del gestor correspondiente. Una operación aprobada se ejecuta automáticamente; una operación rechazada se cancela y queda registrada.

8. Configurar la integración contable

Para que los movimientos de inversión se reflejen automáticamente en sus registros contables, conecte su software de contabilidad (Xero, QuickBooks o Sage) desde Settings > Integrations. Una vez completada la conexión, las operaciones de compraventa de acciones, los pagos de dividendos, los ingresos por cupones de bonos y los gastos de comisión se sincronizan en tiempo real.

Si opera en el mercado estadounidense, rellene el formulario W-8BEN-E para optimizar la retención fiscal sobre los dividendos. Este formulario puede completarse de forma digital desde Invest > Tax Documents en la aplicación.

9. Estrategia de inicio recomendada

Para las empresas que vayan a usar los servicios de inversión por primera vez, se recomienda un enfoque escalonado. En la primera fase, empiece a obtener una rentabilidad de bajo riesgo dirigiendo la tesorería ociosa de la empresa hacia los Flexible Cash Funds. En la segunda fase, abra una posición de bajo coste en amplios índices de mercado a través de ETF globales. En la tercera fase, añada una capa de renta fija con bonos del Estado cuyos vencimientos se ajusten al calendario de flujo de caja de su empresa. Por último, puede completar la diversificación destinando un pequeño porcentaje de la cartera a activos alternativos como el oro o las criptomonedas.

En cada paso, conviene que las decisiones de inversión se tomen de forma coordinada con el asesor financiero y el contable de su empresa, para que las obligaciones fiscales y la planificación del flujo de caja se gestionen de forma sólida.

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Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión, legal ni fiscal. Los instrumentos de inversión conllevan riesgo; el valor de su capital puede subir o bajar. Solicite asesoramiento profesional para la situación concreta de su sociedad.